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张舒，北京分行财富顾问、总行第八届“卓越财富顾问”、总行第六届“十佳理财经理”、北京分行“十佳理财经理”

　　像极了升级打怪，从柜员到理财经理再到财富顾问，每一项工作都充满了挑战。最难的时候，我也曾心生迷茫，但我并没有放弃，暗暗告诉自己是努力不够。星光不负赶路人，入行9年来，我急速行进在“通关”路上，先后荣获邮储银行北京分行“十佳理财经理”、总行“十佳理财经理”、总行“卓越财富顾问”等称号。如果要用一个词来定义我的青春，那就是奋斗。

　　疯狂学习只为遇见更好的自己

　　有时候必须逼自己一把，潜力才能被释放出来。2016年，我从柜员转为理财经理，转岗后才发现，没有足够的专业知识真做不好工作。面对全新的业务领域，我发奋学习，让自己尽快成为财富管理领域的行家里手。

　　我给自己定了一个小目标：每年都要考取一个专业证书或者获得一项专业奖项。这个目标就是我学习的动力。让我感到自豪的是，直到现在，我每年都能实现自己定下的目标。

　　我开启了疯狂学习模式，利用一切碎片时间学习金融专业知识，看各类财经资讯、专业文章、金融类书籍等，先后取得了银行从业初级和中级资格证，考取了AFP、CFP、黄金投资分析师、CHFP等证书。这两年，我又利用周末时间攻读工商管理硕士，系统性提高自己的理论知识水平。我始终相信学习能够武装自己，也享受用学习充实生活的过程。

　　现在学习已成为我的习惯。哪怕是在怀孕和产假期间，我也没有间断学习，考取了CPB私人银行家、中级经济师等证书。曾经有很多人问我，为什么要辛苦考这么多证书，还要读研？我回答：“学习是为了遇见更好的自己。”这是我的心里话。更让我欣慰的是，在一次新员工入职培训中，我的职业晋升过程让很多新员工对理财经理岗位产生了浓厚兴趣。如今，他们中的一些人已经走上理财经理岗位，希望我的经验能让他们在日后的工作中走得更长更远。

　　从“十佳”到“卓越”的圆满

　　十佳理财经理大赛伴随着我专业提升的每一步，我认为比赛是对业务能力最好的检验。每次参加比赛，我都会发现自己身上的不足，也总能发现比自己优秀的人。这为我指明了前进的方向，也促使我更加努力。

　　转岗理财经理的第一年，我参加了北京分行举办的十佳理财经理大赛，并获得“十佳理财经理”称号，但因经验不足无缘参加总行的比赛。收获荣誉的同时，我也找到了自身的短板——如果不系统地学习CFC、CPP等知识，就不可能做出一份专业的客户资产配置报告。

　　时隔两年，2019年我有备而来，以比赛第一名的成绩代表北京分行参加总行的十佳理财经理大赛，获得了总行“十佳理财经理”称号。最让我难忘的就是团体赛了，伙伴们一起通宵构思框架、制作案例、梳理话术、彩排演练的那种团结拼搏的精神深深感动了我。得知拿到团体赛第一名的那一刻，我流下了激动的泪水。

　　2023年，我以财富顾问的身份重返总行十佳理财经理大赛，与上次参赛相比多了一份自信，这份自信来自日常工作的积累：在财经脱口秀环节的应对自如，得益于每周组织财经晨会对我的锻炼；案例制作的完整精准，得益于我日常对客户方案的缜密思考和反复打磨。最终，我以第一名的成绩荣获“卓越财富顾问”称号，这份荣誉激励我在专业的道路上不断精进。

　　不惧挑战才能走得更远

　　无论是理财经理，还是财富顾问，都是充满挑战的职业。要想走得更远，能做的就是不惧挑战。压力越大，越能激发人的潜力。2019年，总行公布十佳理财经理大赛日期时，我感觉天都要塌了：自己的婚礼和决赛仅隔了一天。一边要准备比赛，一边又要筹备婚礼，面临的压力巨大。但我很快冷静了下来，以最佳状态积极应对，最后收获了“十佳理财经理”桂冠，婚礼也如期举行。

　　2020年受疫情冲击，网点客户流量骤减。刚过完春节，我就主动请缨加入北京分行理财业务提质增效先遣队，我所在的支行也被选为财富试点支行。数字化、网点转型、客户服务创新等要求开始频频出现在我的工作中。从一开始的迷茫到逐渐适应，再到创新开展工作，我在探索中厘清了自己的职责，并积极发挥作用。

　　在团队和北京分行领导反复实践论证后，我牵头建立了线上财富试点微信群，定期开展“财富周周讲”等线上活动，并与线下活动有效互动，取得了不错的效果。我还陪同理财经理一起开发客户，帮助他们解决客户开发中出现的问题，也给网点带去了上级的指导意见，成了一级支行零售金融部的“眼睛”和“嘴巴”。我将多年总结出的营销话术和对销售流程的把控经验录制成视频课程，在北京分行进行推广，为企业打造数字化线上化生态圈贡献自己的力量。

　　让财富管理飞入寻常百姓家

　　2020年12月，我转岗为财富顾问，也是邮储全国首批财富顾问。财富顾问的工作与理财经理有很大不同。面对业绩压力，理财经理要解决的是“为什么没有、为什么现在还没有”的问题，而财富顾问则要解决“怎么才能有”的问题。

　　我深知，财富顾问就是要对理财产品了如指掌，要摸清摸透客户的需求，在两者之间寻找连接、搭建桥梁、稳固联系，让专业的财富管理飞入寻常百姓家。

　　在财富顾问岗位上，我充分发挥“老师”的作用，提升辖内理财经理队伍的专业能力，包括向理财经理传授营销技巧；开展客户陪访，帮助理财经理养成良好的客户服务习惯和服务方式。

　　财富顾问代表着财富管理团队的专业形象。借着公私联动的东风，我有机会到很多企业单位开展“财富宣讲会”活动。这给我提供了更大的舞台。我知道，我代表着邮储银行，希望可以展现专业、年轻、可信赖的邮储形象，这使我在各方面都更加严于律己，精益求精。

　　我时刻提醒自己，不专业就会被别人超越。伴随着邮储银行财富管理转型升级的高质量发展进程，我也完成了一次次乘风破浪、破茧成蝶的演变。骊色骏马，飞云踏海，奋斗永远是青春最亮丽的底色、最强劲的旋律。□胡琬秋　整理