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电诈“反侦查”逃不过邮政人慧眼

周唯 徐敏2024-12-18来源:中国邮政报

  12月2日15点50分,客户邓女士来到湖北省京山市罗店街道马店社区邮政营业所,以定期存折使用不便为由,要求将定期存折中的20万元定期存款转存至银行卡。柜员马嗣诚详细询问邓女士转存原因,并提示其中一笔定期存款还有两个月就到期了,如果提前支取会造成利息损失。邓女士的回答含糊其词,但态度坚决,这顿时引起他的警觉,立即向综合柜员朱化报告情况。营业所经理曾堪见状也立即来到窗口了解情况。

  邓女士称其女儿即将结婚,要把20多万元定期存款转给女儿作嫁妆,要求立即将定期存折内的存款转存至银行卡。当曾堪询问其女儿婚期时,邓女士却告知婚期未确定,并径直走到网点外拨打电话。曾堪和朱化初步判断其疑似遭遇电信诈骗。

  曾堪示意邓女士将手机给他接听。“你是谁?”面对对方咄咄逼人的问话,曾堪不急不慢地说:“我是她儿子!”然后反问:“你是干什么的?”对方回答是送包裹的。“那你是送哪里的包裹?”曾堪继续问道。此时,曾堪听到话筒那边有人在一旁轻声提醒:“京山。”京山城区距马店社区有近50公里的路程,怎么可能是城区投递员配送。曾堪已经基本确定对方是电诈嫌疑人。

  待邓女士返回营业厅后,朱化一边安抚,一边向其讲述电诈方式手段,提醒其不要上当。此时通过柜面查询,发现邓女士银行账户当日已发生多笔大额快捷支付及转账交易。曾堪也迅速拨通邓女士女儿的电话核实情况。在工作人员和女儿的提醒下,邓女士终于意识到自己被骗了,不再要求支取定期存款。

  曾堪通过询问还得知,邓女士上午已与电诈嫌疑人多次通话,并按其要求告知收到的验证码,导致其银行卡上近12万元的定期和活期存款被转走。在到营业所办理业务之前,电诈嫌疑人反复要求其不要向银行工作人员透露任何信息,并将手机上已收到的验证码短信删除。但这些“反侦查”的手段并没有骗过曾堪和同事。邓女士在他们的建议下立即赶往当地派出所报案。

  曾堪从事邮政金融工作15年来,以敏锐的观察力和高度的责任心成功阻截了多起电信诈骗案件,及时为客户避免经济损失。根据自己的经验,他建议老年人存定期时最好使用纸质存折或存单,这样办理相关业务时就需要本人或委托人到网点柜面,金融机构员工可帮助进行相关分析,便于阻截电信诈骗案件的发生。